Thanh toán L/C là một hình thức thanh toán trong ngành xuất nhập khẩu, giúp đảm bảo an toàn cho người mua và người bán. Trong thanh toán L/C có bao gồm L/C trả ngay (At Sight L/C) và L/C trả chậm (Defered L/C). Trong bài viết này, Helen Express sẽ giúp bạn phân biệt hai hình thức này để bạn nắm rõ về trường hợp sử dụng. Cùng tìm hiểu nhé!
L/C trả ngay (At Sight L/C) là gì?
.jpg)
L/C trả ngay (At Sight L/C) là một loại thư tín dụng không thể hủy ngang, trong đó ngân hàng cam kết thanh toán ngay khi người xuất khẩu xuất trình đầy đủ các chứng từ phù hợp với điều khoản đã quy định trong L/C. Điều này giúp đảm bảo cho người xuất khẩu nhận được tiền thanh toán ngay khi giao hàng mà không phải chờ đợi.
Trong giao dịch quốc tế, việc sử dụng L/C trả ngay mang lại lợi thế cho cả người xuất khẩu và người nhập khẩu. Người xuất khẩu được đảm bảo thanh toán ngay lập tức, giảm thiểu rủi ro thanh toán. Trong khi đó, người nhập khẩu có thể yên tâm rằng ngân hàng sẽ chỉ thanh toán khi hàng hóa và chứng từ được giao đúng yêu cầu.
Trong hợp đồng, các bên thường ghi rõ điều khoản thanh toán bằng L/C trả ngay với nội dung "Payment by Irrevocable L/C at sight." Điều này thể hiện sự ràng buộc giữa hai bên, đảm bảo quá trình thanh toán diễn ra minh bạch và an toàn.
L/C trả chậm (Defered - UPas L/C) là gì?
.jpg)
L/C trả chậm (Deferred L/C) và UPAS L/C (Usance Payable at Sight) đều là hình thức thư tín dụng mà thanh toán được thực hiện sau một khoảng thời gian nhất định, mang lại sự linh hoạt trong giao dịch giữa người xuất khẩu và người nhập khẩu. Cả hai loại L/C này đều có những đặc điểm riêng biệt, phù hợp với nhu cầu của từng bên tham gia giao dịch.
Đối với Defered L/C, người xuất khẩu sẽ nhận được tiền sau khi xuất trình bộ chứng từ theo đúng yêu cầu của L/C. Tuy nhiên, thanh toán không diễn ra ngay lập tức mà sẽ được thực hiện theo từng đợt hoặc một lần vào ngày đáo hạn đã quy định trong hợp đồng. Điều này cho phép người nhập khẩu có thêm thời gian để chuẩn bị tài chính, trong khi người xuất khẩu vẫn nhận được sự đảm bảo từ ngân hàng phát hành L/C.
Ví dụ, nếu thời hạn thanh toán là 60 ngày kể từ ngày xuất trình chứng từ hợp lệ, người xuất khẩu sẽ nhận tiền sau 60 ngày. Điều này giúp bên nhập khẩu có thể gom tiền hoặc chờ doanh thu từ việc bán hàng để hoàn tất thanh toán.
Còn đối với UPAS L/C, đây là sự kết hợp giữa L/C trả chậm và thanh toán ngay. Với hình thức này, người xuất khẩu có thể nhận tiền ngay sau khi nộp chứng từ hợp lệ, nhưng người nhập khẩu sẽ thanh toán chậm, thông thường là trong vòng 60 đến 90 ngày hoặc tối đa 12 tháng. Trong UPAS L/C, ngân hàng phát hành L/C sẽ ứng tiền trước cho người xuất khẩu ngay khi chứng từ hợp lệ được nộp, và người nhập khẩu sẽ trả khoản tiền này kèm theo lãi suất cho ngân hàng vào ngày đáo hạn.
Ví dụ, sau khi chứng từ được nộp, người bán nhận tiền ngay lập tức, còn người nhập khẩu có 60 ngày để thanh toán cho ngân hàng, bao gồm cả tiền ứng trước và lãi suất. Hình thức này giúp cả hai bên cân đối dòng tiền một cách hiệu quả.
Tóm lại, Defered L/C và UPAS L/C đều cung cấp các phương thức thanh toán linh hoạt nhưng khác nhau ở thời điểm người xuất khẩu nhận được tiền.
Phân biệt L/C trả ngay và L/C trả chậm
.jpg)
L/C trả ngay và L/C trả chậm là hai hình thức thanh toán phổ biến trong thương mại quốc tế. Để hiểu rõ về sự khác biệt của mỗi loại, bạn có thể theo dõi bảng sau:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Như vậy, L/C trả ngay mang lại sự an toàn cao cho người bán vì họ được thanh toán ngay sau khi giao hàng. Ngược lại, L/C trả chậm có lợi cho người mua khi cho phép họ có thêm thời gian thanh toán, nhưng lại tiềm ẩn rủi ro cao hơn cho người bán trong trường hợp người mua không thể thanh toán đúng hạn.
Ai được hưởng lợi khi sử dụng UPas L/C?
UPAS L/C là một hình thức thanh toán mang lại lợi ích cho nhiều bên liên quan trong giao dịch thương mại quốc tế. Dưới đây là những đối tượng chính được hưởng lợi khi sử dụng UPAS L/C:
Bên nhập khẩu:
- Được mua hàng trả chậm với thời gian từ 90 đến 180 ngày, giúp tối ưu hóa dòng tiền.
- Tránh áp lực trả nợ ngay lập tức, phù hợp cho các doanh nghiệp gặp khó khăn trong việc tiếp cận vốn vay bằng ngoại tệ.
Bên xuất khẩu:
- Nhận được thanh toán ngay khi xuất trình đầy đủ chứng từ mà không phải trả thêm chi phí.
- Giảm thiểu rủi ro tài chính khi không cần chờ đợi thời gian thanh toán từ phía người mua.
Ngân hàng phát hành (NHPH):
- Có thể tài trợ giao dịch mà không cần sử dụng vốn của mình, nhờ vào việc thanh toán thực tế do ngân hàng thông báo (NHĐCĐ) đảm nhiệm.
- Hưởng lợi từ chênh lệch lãi suất giữa lãi suất của NHĐCĐ và lãi suất áp dụng cho khách hàng.
Ngân hàng thông báo (NHĐCĐ):
- Thu được phí dịch vụ từ việc xử lý và chấp nhận hối phiếu trả chậm.
- Hưởng lợi từ phí chiết khấu và các khoản dịch vụ liên quan khác.
Qua bài viết, Helen Express đã chia sẻ toàn bộ những thông tin về L/C trả ngay (At Sight L/C) và sự khác biệt giữa hình thức này với L/C trả chậm. Hy vọng những thông tin này sẽ giúp bạn hiểu rõ nội dung về thanh toán quốc tế trong ngành xuất nhập khẩu. Cảm ơn bạn đã đọc bài viết!
Helen Express (Công ty TNHH Vận Chuyển Helen Express) là đơn vị hàng đầu trong lĩnh vực Vận Chuyển Quốc Tế và Chuyển Phát Nhanh từ Việt Nam đến Mỹ, Úc, Canada và nhiều quốc gia khác. Với vai trò là đại lý thu gom cho các công ty chuyển phát nhanh quốc tế uy tín, Helen Express hoạt động theo phương thức “Door to Door” tại Việt Nam, đảm bảo dịch vụ “Nhanh chóng - Chính xác - An toàn - Tiết kiệm.”
Với đội ngũ nhân viên giàu kinh nghiệm của chúng tôi luôn đảm bảo thủ tục đơn giản, giao hàng đúng thời gian, giúp khách hàng hoàn toàn yên tâm khi sử dụng dịch vụ. Helen Express tự hào là đối tác đáng tin cậy cho mọi nhu cầu vận chuyển quốc tế của bạn.
THÔNG TIN LIÊN HỆ:
- Địa chỉ trụ sở: 131 Nguyễn Minh Hoàng, P. 12, Q. Tân Bình, TP. HCM
- Website: https://helenexpress.com/
- Hotline: 0938 320 357
- Email: info@helenexpress.com
